初心投資者日記: IB

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Tuesday, July 21, 2020

IB Apps 教學 -- 退巿策略 Exit Strategy

買左股票, 就算諗住 Buy & Hold, 都要定期檢查一下股票質素

若股價跌破某一個百份比,

就要諗下係整個巿況變差, 引致大部份股票價格下跌,

還是這一支股票有問題

如果唔想日日望住股價,

可以選擇買入股票後先做退巿策略 Exit Strategy

係IB Apps 的股票資料版面,

Position 這一部份除了可以看到買入股票的資料

如倉位, 入手價, 巿值, 未實現盈利/損失等等

下方, 會有Close Position & Exit Strategy

上一次, 有講過Close Position 有什麼用

今次就講下Exit Strategy 退巿策略

如下圖, 買入SQ 後, 按Exit Strategy

在Exit Strategy 版面可以看到

1) 平價買入價

2) 現價

3) 倉位

然後, 下方是Profit Taker & Stop Loss

本身IB 會預設一個百份比, 可以自己上下調整

還可以即時幫你計算若止賺可以賺多少

止蝕又會蝕多少

CHECK 過一切都無問題之後,

就可以Submit 了

submit 左之後,

係股票資料版面就可以同時見到2個Order 指令

到價就會自動幫你賣出

不過, 雖然設定好賣出價, 都要不時留意股票情況,

若巿況好, 看看要不要提高賣出價

巿況差, 要不要立即賣出

不要以為設定好就不再理會

Sunday, July 19, 2020

2020年7月上旬期權倉

7月上旬, 美股有點反覆, 期權開倉比較保守一點

保持一貫賺8-9成就平倉的策略

見好就收

有時, 開倉一兩日權金就下跌一半, 也會先平倉再決定,

盡量不留太多期權, 保持彈性

6月尾SP 114 接了DIS,

之後每星期做一次SC 118, 終於在7/10 交了貨, 微賺一點

手上本身有的AMD, 做了SC 56, 在7/10 升破57, 本來諗住等SC 出貨就算了, 不過, 我發現把SC 平倉再賣出可以賺多一點, 所以情願饋錢平倉, 再賣出AMD

有人問, 什麼時候會做SC?

首先, 當然要有貨係手, naked short call 非常危險

其次, 係覺得不會大升, 而且SC 目標價要比買入價高, 出貨也不介意

好似DIS 和AMD, 股價平穩, 沒有大升大跌

每星期做一次SC 就當收一點息, 目標價比我買入價高

出貨了也沒有關係, 反正己袋了權金, 也賺了股價升幅

若手上的貨, 覺得會大升, 當然就不好SC, 保留等股價升

好像早一排科技股日日升, 做SC 就失去股價上升的優勢了

Wednesday, May 6, 2020

IB 實用教學 -- 哪一個IB 的巿場數據值得訂閱??

IB 實用教學 -- 哪一個IB 的巿場數據值得訂閱??

有用開IB 就知道
IB 既股票價格並唔係即時,
大約有15分鐘DELAY,
另外, 亦唔包期權報價
全部要另外收費
(佣金平, 利息又低, 係要有其他地方賺下錢)

想要知即時價格, 係買賣個位有個綠色圓圈剪咀,
CLICK 一卜就會有即時價格
收費係美股0.01 美金, 其他0.03美金

"

快照數據與延時數據

默認情況下，使用者會收到免費的延時市場數據。如有需要，使用者可按下方表格所列價格訂閱實時更新市場數據。訂閱生效後，延時市場數據便將會更換為實時報價。此外，不需要實時更新報價的客戶也可以請求來自全球多個交易所的快照數據。此請求將提供產品的靜態報價。美國掛牌股票每條報價請求費用為0.01美元，所有其它產品每條報價請求費用為0.03美元。為表誠意，我們對賬戶每月最先產生的1美元快照報價免費。"

除左SNAPSHOT 巿場快照之外,
仲可以訂閱不同國家, 不同MARKET 既巿場數據

咁係IB 咁多巿場數據之中, 邊D 值得訂呢

以下呢條LINK, 就係IB 可以訂既巿場數據
https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=14313

訂閱數據都有最低要求, 不過開得IB, 應該唔會達唔到要求掛

回到正題, IB 有咩巿場數據可以訂閱呢

首先, 係免費的外匯數據
當你的IB 開啟左外匯兌換, 就可以免費訂閱外匯資料

之後,
如果你有買賣美股, 或者美股期權
就應該要訂閱美股和期權擴展實時更新數據組,
普通人只要4.5美元就OK

買賣債券, 最好訂閱債券評級, 只係1美金,

而最下方的共同基金和債券實時數據係免費的
當然都先訂閱

若有買賣英國股票
可考慮訂閱倫敦證券所既國際定單頂端和英國定單頂端
不過我自己每月買賣數量唔多,
只係SET 好價等入OR 等賣
所以無訂閱

英股期權既數據要訂閱洲際交易所期貨歐盟-金融產品
不過要120.75 美元
所以我自己都無訂
要的時候就按實時CHECK 一下價格,
或者以DELAY PRICE SET 中間價

香港

我記得以前, 香港股票, 期權既訂閱費用是48 HKD, 什麼時候加到130??
值唔值得訂閱就睇你每月有幾多交易,
如果交易只係十次八次, 那按SNAP SHOT 就好了,
不用付月費

關於SNAP SHOT

買賣股票其實我自己比較少用SNAP SHOT
我通常一早SET 定買價等到價入
所以SNAP SHOT 用處不大

反而期權會有用SNAP SHOT, 尤其美股都做短線的
不是即時成交, 權金又會變動,
在IB 睇到既價錢係15分鐘前, 對於即日, 隔日既期權, 15分鐘可以有幾仙既變動,
而權金本身只有不足1美金, 幾仙己經可以導致成交失敗

通常我做美股SP, 會先用買賣價既中間價落盤
多數一SUBMIT 就成交到 (權金價如果升左, SET 左都會幫你以高D 既價成交)
如果成交唔到, 有時會用SNAP SHOT 望下即時價格, 睇下係咪權金價跌左好多
跌好多就要諗下仲做唔做, 定做其他價位了

SNAP SHOT 都有封頂價
不過, 正常人好難去到封頂價吧
好似美股, 封頂費係150,
以0.01 一次計, 要用15000 次

巿場數據介紹完結了,
你地又訂閱左邊幾個呢?

Friday, April 24, 2020

IB 借款利息和外匯風險雜談

IB 借款利息和外匯雜談

之前有介紹過IB 的外匯交易者
https://novice-investment.blogspot.com/2019/06/interactive-brokers.html?showComment=1587575261949#c9121825186990774535

咁啱, 呢排有人問題借日元, 歐元既問題
所以出返一篇講IB 借外幣既問題

當日這篇主要就是介紹如何在IB 兌換外國貨幣
而當日 (2019年6月) 美元, 港元, 坡幣利息超過3里
相比起日元, 歐元利息只是1.5%, 借多一點, 只要1%
所以借日元, 歐元相對化算

不過, 在美元今年減息再減息之後
借日元, 歐元仲有無著數呢??

睇返今日IB 既各國貨幣利息
https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=46796&p=m

美元的基本利率是1.55%
而日元, 歐元只是輕輕平少少, 1.5%
坡幣都只是1.563%

相比起日元, 歐元要承受匯率上升風險,
直接借美元, 坡元買東西更化算

當然, 各國貨幣的利率不會一成不變
實際上
IB 對外國貨幣既利率係每日都會變動
以下網頁就可以睇到4月份每日 Benchmark Rates

https://www.interactivebrokers.com/en/index.php?f=701&date=202004&ib_entity=llc

(美元在右邊, 想睇請自行CLICK 入以上網頁)

港元既利率波動相對其他貨幣都算大, 由0.543% ~ 1.729
美元, 歐元, 日元既變化就比較少

既然美元現在利率己和其他低息貨幣相對不遠
借日元, 歐元有咩著數?

我地又睇下各貨幣之間的匯價

首先, 係USD TO HKD
現在己是最低位兌7.75
相比起去年高位7.856, 下跌大約1.3%
別忘記, 香港有聯繫匯率
7.75 己是最低位
如果現在手上有港閒錢, 換美金, 升返7.85 就可以無風險賺1.3%
不過如果借港元去換就唔抵了, 因為現在港元息口比美元貴

相比起美元,
港元和日元的匯率就比較大波動了
一年高位0.07537
一年低位0.06949
現價0.07191, 算是相對比較低

過去5年, 日元都大約在差不多匯價上落
但別忘記, 大約10年前, 日元試過升上10 算的

如果某一天, 美元利息超過3%, 可能會再考慮借日元
不過最好在日元價位超過7.2~7.3 先借比較好
如果借左日元, 而日元又回落低過7, 就可以諗下好唔好平倉, 或還部份日元

最後, 睇埋歐元
一年高位8.9
一年低位8.27
現價8.38, 都算低架啦

近5年, 歐元都係弱, 2011 時曾去過11 架
歐元嘛
低過8.5 都可以換既, 不過現在咁低息, 換歐元無乜用
都係個句啦, 只要美元利息和日元, 歐元沒有超過2% 息差, 根本沒有必要去承受匯率風險
我輕輕鬆鬆借美元就好了

Friday, March 6, 2020

IB 實用教學 -- 萬一股巿大跌, 爆倉前, 如何設定IB 先賣出什麼資產, 留什麼資產

IB 實用教學 -- 萬一股巿大跌, 爆倉前, 如何設定IB 先賣出什麼資產, 留什麼資產

近2星期, 股巿非常波動
如果本身槓桿率低,
自然可以安心坐貨

不過如果槓桿率高
萬一股巿大跌
MAINTAIN MARGIN 比NAV 高的話,
IB 會自動賣出流動性高既資產先
如果唔想IB 亂咁賣出自己既資產
其實最安全做法係KEEP MONITOR 自己既IB 倉
見到NAV 低得多, 己接近MAINTAIN MARGIN
一係入錢去IB
一係自己先揀資產賣出, 以保持MAINTAIN MARGIN 比NAV 低,
而且在股巿波動時,
更要預留多一點空間
誰也不知道還要跌多久

另一方面
亦可以在IB SET 哪一項資產最後賣出

首先, 在IB TWS 內選ACCOUNT, 再揀ACCOUNT WINDOW

然後, 看PORTFOLIO 這部份,
會列出你所有資產
如果從沒有理會過, 最後一項LIQUIDATE LAST 應該會部都是NO

先選你最唔想揀出既資產, 再揀 Portfolio, --> Set Liquidate Last

咁你就會睇到 Liquidate Last 變成YES

希望大家SET 完用唔著啦

Thursday, February 27, 2020

IB 實用教學 --- 如何在TWS 查看每一項資產的MARGIN RATIO

IB 實用教學 --- 如何在TWS 查看每一項資產的MARGIN RATIO

首先開啟TWS --> New Window --> Portfolio Tools --> Risk Navigator

之後再揀 Margin Sensitivity

就會把你手上所有資產列出來,
其中一項就是Nominal Margin Interval (%)
在這裡, 就可以看到IB 對每項資產的MARGIN 是多少
對IB 來說, 越安全的資產, MARGIN 就越低,
而100% 就提IB 不會提供MARGIN 給這個資產

有沒有100% 的東西呢?
是有的, 如BWCU 和SV3U 就是100% 了
這兩隻股價一直低沉, MARGIN 又沒有
所以打算放掉換其他

Thursday, January 2, 2020

2019年12月股票倉

2019年12月股票倉

2019 轉眼過去, 踏入2020年,
首先回顧一下12月的股票倉

債券方面, 沒有增加, 但CTL 將於1月中被贖回
又要諗下買咩債券
揀債券實在唔係我既強項
唯有睇下增加優先股吧

優先股方面, 上月新增的TOO 系列下跌
不過公司基本面暫時沒有太大問題
所以先放著
有考慮過加碼, 不過三隻加理己佔重倉

TANN 系列, 本身我有三隻,
但看到IB 提到TANN 系列既Margin Ratio
所以當TANN 回升到買入價就放出了

另外, 新加了GLOP-B, 還加碼了NSS
如果沒有合的債券可以增加,
就應該會加碼或看看有沒有其他優先股可以買

美股方面

12月因SP 而接多左MAC

新加了PDI

加碼了 GOF, GGM,

但放出了AGNC

之前AGNC 由15一路升到17.X, 所以就先賣出

如果跌返16以下, 應該會再入返,

始終佢派息都算唔錯

新加坡REITS, 沒有變動

RW0U 錯過了賣出時機,

又由1.11 回升到1.16

暫時, 先不管了

其他的升幅不錯, 除左BWCU 和SC3U, 呢兩隻, 看看有沒有機會賣出換其他

其餘就看看有沒有機會加碼

英股方面, 12月頭大升, 之後平穩返少少
BATS 2800 入貨後, 做了12月SC 3100, 12月就被CALL 走了
開了一月3000, 希望可以入返啦
而12月加碼左NRR 同BT.A, 兩者都是12月尾除淨, 好快又派息了

最後到港股, 連1881 富豪都賣掉了, 呢隻係我手上保存得最耐既股票
可能有8年???
年中由高位2.4X 後回跌到1.7X, 再升到2, 就賣掉了
覺得前境不太好
不論是港股, 或是富豪本身都有忍憂

大快活和AEON 的業積都不太好
說實話, 除左煤氣, 手上所有港股都係蝕,
真係蝕都無眼睇
幸好港股佔整個倉不到10%
閉上眼當看不見好了
慢慢等佢回升
中間呢,
試下做SP, SC 賺下零用錢

2020 展望: 優質股, 債越買越多

Wednesday, May 22, 2019

19年4月股票倉

19年4月股票倉

現在己是在月下旬，這個4月倉RECORD 要比對一下3月的才想起4月入過什麼

債卷方面，新入了ACM CORP

優先股就加入了PJH，RILYZ和TANNL

港股因接了SP，新加入了恆基，我預左長渣，睇下有無機會SP 再接多DD 😝

新加玻REITS 新加入ME8U

開發了英國股票，
新加入英國REITS BLND和LAND

回報方面，因SNH 大幅跌價，整個倉只剩下1.49%回報😰
新加入的英國REITS 股價都是下跌中
不過英鎊在IB的息口好低，
我打算在IB借英鎊去買其他東西
用BLND 和 LAND 的股息去還英鎊息
可以減少外匯風險

4月期權倉

4月期權倉

5月初私事繁忙，
今天才有時間UPDATE BLOG

先更新4月份期權倉
4月新試不少股票的期權
4月30 更第一次接SP
4月初開期權時就想試恆基，所以分別入了 SP 48 和 SP 49，
預左49會入貨
一直到4月29好像沒有跌到49，但剛好4月30 有試過低過49
咁就試過人生第一次SP 接貨

做得SP 就預左錢接貨，所以都無乜感覺
會開SC 收返多D期權金
恆基5月30 除淨，到時又可以收息，又可以收紅股
我打算每月做SC，但希望只收期權，不用賣貨 😛

Thursday, April 18, 2019

月月派息系列 - GOF Guggenheim Strategic Opportunities Fund

月月派息系列 - GOF Guggenheim Strategic Opportunities Fund

https://www.guggenheiminvestments.com

GOF 是美國的封閉式債卷基金,
每月月底派息
CHECK 返歷年派息, 2019 因為還未完, 所以股息不能作比較,
2008 至2018年度派息都是平穩
現時每股每月派$0.182100

股價方面, 經過18年尾大跌, 現在算企穩
現價息率11.14%, 不過要扣稅30%, 實際息率約7.8%

GOF 是基金, 基金的組成可以在官網看到, 如下

目前, GOF 算是我在IB 內最重倉, 佔12%
每月派息, 提供穩定收入
現階段不會再加碼, 因不想太偏在某一隻身上
反而想找其他優質的東西, 分散投資
希望可以每一項不超過10%
而且每一項都可以提供穩定派息
加強月月有息收策略

Friday, April 12, 2019

英國房托系列 - Land Securities Group plc LAND

英國房托系列 - Land Securities Group plc LAND

https://landsec.com/

Land Securities Group plc 是英國巿值最大的房托
比BAND 還大一點
物業主要集中係英格蘭, 尤其倫敦

英國房托系列, 現在最大隱憂是脫歐, 暫時推遲到年尾, 不知最終後果如何
不過我現在是在IB 借英鎊來買英國房托, 用收股息錢來還息
理論上可以抵消到匯率波動
而且英鎊利息比港元, 美元低, 即使LAND 息率只有約5里仍不錯

派息方面, 2009年大幅減息後, 2010 開始穩步上揚

股價因09減息大跌後
現在仍處於比較低位置
今年先入注少少
看情況決定會否加碼

Tuesday, April 9, 2019

Senior Housing Properties Trust - SNH (續)

Senior Housing Properties Trust - SNH (續)

SNH 可謂今年最失敗投資
按上星期最近公佈, 股息太約減一半
https://www.snhreit.com/news/press-release-details/2019/Senior-Housing-Properties-Trust-Announces-Restructuring-of-Business-Arrangements-with-Five-Star-Senior-Living/default.aspx

QUOTE....

SNH PLANS TO PAY AN ANNUAL DISTRIBUTION OF $0.55 TO $0.65 PER COMMON SHARE GOING FORWARD, BASED ON A TARGET DISTRIBUTION PAYOUT RATIO OF APPROXIMATELY 80% OF PROJECTED CASH AVAILABLE FOR DISTRIBUTION IN THE FUTURE. SNH’S DISTRIBUTION WILL BE SET AND RESET FROM TIME TO TIME BY SNH’S BOARD OF TRUSTEES. THE SNH BOARD WILL CONSIDER MANY FACTORS WHEN SETTING THE DISTRIBUTION, INCLUDING SNH’S HISTORICAL AND PROJECTED NET INCOME, NORMALIZED FUNDS FROM OPERATIONS, THE THEN CURRENT AND EXPECTED NEEDS AND AVAILABILITY OF CASH TO PAY SNH’S OBLIGATIONS, DISTRIBUTIONS WHICH SNH MAY BE REQUIRED TO BE PAID TO MAINTAIN ITS TAX STATUS AS A REIT AND OTHER FACTORS DEEMED RELEVANT BY SNH’S BOARD OF TRUSTEES IN ITS DISCRETION. ACCORDINGLY, FUTURE SNH DISTRIBUTIONS MAY BE INCREASED OR DECREASED AND SNH CANNOT BE SURE AS TO THE RATE AT WHICH FUTURE DISTRIBUTIONS WILL BE PAID.

UNQUOTE....

股價現跌左近3成
果然貪高息要承受風險
發現股價大跌時己剩下9.XX, 現價只剩8.XX
幸好持倉量不算多
暫時我仍未有任何動作
先留下來警惕自己不要貪高息
選穩陣比較重要

Wednesday, March 20, 2019

新加坡房托系列 : 豐樹北亞商業信託 RW0U Mapletree North Asia Commercial Trust

新加坡房托系列 : 豐樹北亞商業信託 RW0U Mapletree North Asia Commercial Trust
http://www.mapletreenorthasiacommercialtrust.com/

19年3月20日, 最近股價升到1.29
好可惜12月時沒有追入 😥
IB 戶口未開到時望住股價係1.08 - 1.10
IB 戶口開到後, 升到1.12,
我SET 1.08 和1.10, 一直沒有入到, 我又沒有改單
結果, 就沒有了

講返呢隻MAPLETREE 既大中華信托
之前主要集中又一城
去年收購了日本商業大廈, 日本地產感覺長期低迷
唔知會唔會影响之後既升值能力
詳細既物業資料看此
http://www.mapletreenorthasiacommercialtrust.com/en/Asset-Portfolio/Portfolio-Overview.aspx

買REITS 都係為收息
睇返佢既派息記錄
除16-17年度有減一點點
其餘年度都是每年有增加
18年以前年每年派息2次, 18年中開始每季派息
對以收息為主既投資者來講更吸引

派息月份是2, 5, 8, 11
正好可以補足2月股息不足的情況
但現價我覺得太高了
息率不足6%
希望等到超過6%才入貨

Wednesday, March 13, 2019

月月有息收

月月有息收

對我來說, 投資要安安全全
所以炒炒賣賣一向唔係我杯茶
最愛買D 息高股票
一坐坐幾年,
年年收下息不知幾爽

自從大開眼界知道呢個世上有抵玩IB 加細細件債券
當然要向世界出發

研究過股息率, 派息情況
考慮到希望個個月有息落袋
選擇了以上的組合
組合中, 2月和8月派息比較少
希望可以增加組合令每月收息更平均

另外, 每月做一下SP / SC, 收到既權金夠IB 利息
中和了槓杆利息費用
每月利息淨袋

比重方面
最重一隻不到12%, 還可以,
細注的可以考慮加碼
尤其最近入的BWCU 現在比重最低
希望每隻比重由3% 至10% 不等
待每月收息後,
會把收到既息再買其他
令資產增值加快

Thursday, March 7, 2019

Interactive Brokers 利息

Interactive Brokers 利息

用得IB, 好少唔會用槓杆,
而且IB利息相對抵玩
不過, 都要睇下呢期, 邊隻貨幣利息比較吸引
https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=1595

12 / 1 月的時候, 港元利息和美元利息差不多
但踏入2月, 港息開始穩定調低,
我把之前借美元的都成借港元, 以減低利息支出

美元利息

港元利息

新加坡元利息

從上圖可能, 美元利率最高,
而且HKD <> USD 之間匯率比較穩定,
借入HKD 比借USD 化算

根據近來HKD 息率維持3.X,
買入的資產利率至少有7% 才值得用槓杆
不然息差太少

新加坡房托系列 : EC World Real Estate Investment Trust BWCU

新加坡房托系列 : EC World Real Estate Investment Trust BWCU

去年開始研究新加玻REITS,
本身, 我最心儀RW0U, 不過價錢一路升,
到現在息率己低於6%

而BWCU 息率有8%
雖然己經由低位升好多
不過8% 息率仍算吸引
我諗住先少少試水溫
看看之後會唔會加注