IB Apps 教學 -- 退巿策略 Exit Strategy

IB Apps 教學 -- 退巿策略 Exit Strategy

買左股票, 就算諗住 Buy & Hold, 都要定期檢查一下股票質素

若股價跌破某一個百份比, 

就要諗下係整個巿況變差, 引致大部份股票價格下跌,

還是這一支股票有問題

如果唔想日日望住股價, 

可以選擇買入股票後先做退巿策略 Exit Strategy

係IB Apps 的股票資料版面, 

Position 這一部份除了可以看到買入股票的資料

如倉位, 入手價, 巿值, 未實現盈利/損失等等

下方, 會有Close Position & Exit Strategy

上一次, 有講過Close Position 有什麼用

今次就講下Exit Strategy 退巿策略

如下圖, 買入SQ 後, 按Exit Strategy

 

在Exit Strategy 版面可以看到

1) 平價買入價

2) 現價

3) 倉位

然後, 下方是Profit Taker & Stop Loss

本身IB 會預設一個百份比, 可以自己上下調整

還可以即時幫你計算若止賺可以賺多少

止蝕又會蝕多少

CHECK 過一切都無問題之後, 

就可以Submit 了

submit 左之後, 

係股票資料版面就可以同時見到2個Order 指令

到價就會自動幫你賣出

不過, 雖然設定好賣出價, 都要不時留意股票情況, 

若巿況好, 看看要不要提高賣出價

巿況差, 要不要立即賣出

不要以為設定好就不再理會

2020年7月上旬期權倉

7月上旬, 美股有點反覆, 期權開倉比較保守一點

保持一貫賺8-9成就平倉的策略

見好就收

有時, 開倉一兩日權金就下跌一半, 也會先平倉再決定,

盡量不留太多期權, 保持彈性

6月尾SP 114 接了DIS, 

之後每星期做一次SC 118, 終於在7/10 交了貨, 微賺一點

手上本身有的AMD, 做了SC 56, 在7/10 升破57, 本來諗住等SC 出貨就算了, 不過, 我發現把SC 平倉再賣出可以賺多一點, 所以情願饋錢平倉, 再賣出AMD

有人問, 什麼時候會做SC?

首先, 當然要有貨係手, naked short call 非常危險

其次, 係覺得不會大升, 而且SC 目標價要比買入價高, 出貨也不介意

好似DIS 和AMD, 股價平穩, 沒有大升大跌

每星期做一次SC 就當收一點息, 目標價比我買入價高

出貨了也沒有關係, 反正己袋了權金, 也賺了股價升幅

若手上的貨, 覺得會大升, 當然就不好SC, 保留等股價升

好像早一排科技股日日升, 做SC 就失去股價上升的優勢了

2020年1月股票倉

2020年1月股票倉

2020的第一個月就經歷了高山低谷
農曆年前整個倉仍然升得唔錯
想不到一個武漢肺炎把港股打殘

而英股在1月31 日脫歐後,
2月一開始就跌

港股嘛, 正如谷友說的
遠離港股保平安
現在即使股價低殘,
仍然覺得不是入巿好時機
一日肺炎未有消退,
仍然有機會再跌
而且香港巿面一片混亂
少人出街
少人要去OFFICE 上班
學生無學返, 但又無得去街
完全唔睇好

英股反而是一個入巿機會
我覺得脫歐後好像沒有大分別
不過還有過渡期
可能到時才明顯有分別

債券
2隻GEO 債都比我買入價還高
證明只要公司運作正常
債券最終會回歸合理價

LB 都比之前反返好多

暫時債券之中, WPG 和CBL 仍然下沉,
尤其CBL 跌破50
現價入, 如果持有至到期, 回報未分可觀
還有6年到期, 就看看公司會不會在6年內關門大吉了

優先股方面
唔覺唔覺, TOO 3 隻都回升了,
GLOP 買完就跌
好像我買的東西
經常有同一情況
一買入就跌
是考驗我信心的時候
不過我發現
坐得夠耐, 都會上返上面
好似AGNC, SNH, GEO, LB

美股 / ETF
GOF 近來升得唔錯
我SET 了由18.80 開始, 每升0.2 就放出一注
不過呢, 如果跌返18 我又會加碼

GGM 股價都幾穩定
雖然有ROC 問題
但每月派高息真係好吸引
唔捨得放

MAC 由最低22 回升返最24.4
但仍然和我買入價有一大段距離
就算高息, 都係賺息蝕價
早知買返GOF , GGM 好過

剩下的REITS NRZ 升得唔錯
唔覺唔覺升左10%
PDI 和NZF 勝在月月收息
不過唔係買左好多

玻REITS
BWCU 仍然低迷
SET 左價放一直放唔到

RW0U, 本來又一城開返
然後肺炎又殺到
出師不利
T82U 和SV3U 又係低沉
集中買ME8U 和M44U 就好了
分散投資就有呢個問題
分得夠散了
所以賺得唔多
又被部份拖累

但集中呢
萬一集中一隻RW0U 就死得了

英股
1月時升得好靚
一踏入2月就仆直
睇唔透
不過有多餘錢, 係入巿時機

港股??
完全無眼睇
好彩之前60 出左HSBC
但其他股票未放
越跌越勁

好彩每個月都有股息收下
股價跌都係暫時性
只要公司價值在
遲早會升返上去
港股除外
因為政治因素
唔知幾時有轉機
睇唔到前路

月月有息收 -- 19年尾結算

月月有息收 -- 19年尾結算

上一篇關於月月有息收己是3月的事
(詳細可看這篇 https://novice-investment.blogspot.com/2019/03/blog-post.html)

9 個月過去後, 整個組合有什麼變化呢??

哈, 原來唔覺唔覺, 組合己擴大好多
每一個項目都增加不少
債券由3月的4 項變成10 項, 原來的HTZ, RCII, JCP 己經被贖回, 所以有9 項是新增
只計債券, 只有5和11月沒有收息
不過我沒有刻意要求每月收息一樣
沒有合適的項目就不用勉強

優先股方面
DKT 和C PRN 己經賣出
另增加8項優先股
優先股的好處是每季派息, 而且息率穩定
是提供穩定資金給整個倉每月持續買入資產的重要功臣
不過近來優先股己回升不少
所以比較難再去買新項目了

美股 (連債券基金, 巿政債基金)
GOF, GGM, PML 和NZF 穩定地每月派息
NRZ 及MAC 則每季派息
2020 年, 希望每一項都可以加碼多一點
然後再把資產項目加至10 項
即希望可以增加4項, 令收息更平穩

新加坡REITS 方面
由3月只有BWCU 到現在己有9 項
其中, RW0U 和SV3U 下跌比較多
其實11月時應該立即把RW0U 止蝕的
後來, 己錯失最佳止蝕時間, 就先放著吧
現價1.13 好吸引, 不過唔肯定又一城什麼時候重開
還是先等等吧

英股今年如坐過山車
當初我買入時經歷過持續下跌,
但近一個月氣勢如虹
尤其BATS, 之前做的SC 明天要交貨了
賺少了, 真可惜, 再立即做SP, 看看有沒有機會再入貨了

(做SC 就預左有一日要交貨, 不過我的目標價比買入價高10%, 再加上中間的權金, 入貨只是3個月, 回報還算不錯吧)

最後到港股
完全是拖低整個倉
而且派息又不穩
只有HSBC 是一年派4次
(但預計月尾SC 60 要交貨了, 交貨後, 希望再做SP 57.5 吧)
港股大部份一年派兩次
以前只研究港股沒什麼特別感覺

現在買了各地股票後, 就覺得港股派息方面比較落後
對買股收息作為主要收入的人仕來說
派息不穩就會影响每月收入
如果我只買港股, 整個上半年就要吃北風了


後記
今年的回報因年尾股和英股上升而推高
真實收息和買入時的預計回報相差不大
不過接近埋單計算
發現整年下來, 期權金的收益竟然比收到的股息/ 債息還多
這不是一個好現象

期權金不穩定
尤其美股創新高, 英股都開始發力下
估計2020 年期權會比19 年難
所以我希望買入更多優質資產,
令股息/ 債息收入可以再多20%

19年8月期權倉

19年8月期權倉

8月的期權倉好長
港股的期權己經開始減少
接了貨的做SC出去
之前SP 沒有接的，9月都不會再做SP

美股做期權比較爽快，
好像SPY，逢一三五都有
我會隔幾日做一次，如果無貨做SP，接左就SC出去
還有Disney，可口可樂，8月還新增Apple，Agnc

英股都有開期權
RMG 就快到SC價，希望不要升上去，我比較想保留
如果被CALL了就只能搵機會再入返
BATS 是之前想入，但價錢一直向上，SET 了SP2700，期權有24，若可以入到，價錢好吸引
LAND SP 700，可以入的話也不錯
不過英股期權的價錢不太好，買賣價相差好遠，遠沒美股吸引

總結一下
期權最重要的事
一定要確保夠錢接貨才開SP
一定要有貨在手才開SC
最緊要接貨接得安心
出貨出得滿意

19年6月股票倉

19年6月股票倉

又到每月一次股票倉月結
睇住下面呢個股票表越來越長
開始覺得要分開唔同類別

首先講債卷，今月沒有入貨，債卷始終唔係咁熟，要搵新債卷有難度，抄功課比較簡單
風中追風兄剛巧昨天有新文入了新債卷，我會留意下
尤其對監獄債卷好有興趣

優先股方面
6月加碼了DKT，6月尾除淨派息
RILYZ 也有加注
新加了GFNSL
如果DKT 價格回落，我會再加碼

美股方面
GOF價格開始企穩，但今年派息有ROC，雖然派息沒有減少，但又未想增持，先觀察
AGNC價格在16.xx上落，現價息率近8% （己扣除30%股息稅），而且每月派息，我SET了比現在低的價格，睇下有無機會入多少少
SNH，近來在7.9x～8.4左右上落，我在8元加碼，SET了8.4 出部份貨，睇下有無機會平手離場，現價跌至5里，不算吸引
NRZ，今月新加入的房托系列，希望有時間再分享詳細資料

港股方面今月沒有變動，只有建行被CALL走
反正當日SP就只想賺權金，雖然唔介意接貨，
但被CALL走了，錢就可以放在其他地方，KEEP住SP 就好了

新加玻REITS 在6月變化比較大
由5月時只有4隻，
到今日己有7隻
整個6月新加玻REITS升勢凌厲
有兩隻升幅達10%
Mapletree 果然係勁
暫時我會每月1號加碼RW0U，再想想有哪一隻適合加碼

英股仍然在捱打階段，
6月新加了NRR和SSE
又加碼了BLND
現在是儲貨期
希望過了今年政局和脫歐的亂局，
下年英鎊和英股會重新有動力向上

現在整個組合非常分散
每項都不超過7%
我還未找到一項是有信心重倉
不過現在每月收息頗平均
收到既息就再投入
希望可以儲大整個組合

19年5月股票倉

19年5月股票倉

5月整個巿況都比較差
但亦係一個機會去入貨
買入一刻，
你永遠唔會知之後係升定跌
所以只要入貨時覺得價位OK
回報OK就可以放心持有

5月入了不了新貨
舊貨亦有不少加碼
如果6月繼續跌，我會繼續加碼

首先講債卷，直到現在，要去搵一個合適的債卷仍然唔易
今月沒有新加債卷，不過STX和HTZ 就加碼
JCP 和RCII 快到期，所以不會加碼
希望可以搵多幾隻債卷

優先股方面
今日新加了TANNZ，TANNI，COWNL
現價息率OVER 7，又不會偏離25太多
我鐘意優先股每季派息，
基本上揀三隻己可以做到每月收息

美股方面，仍然只有GOF，AGNC & SNH
呢排美股都係跌
暫時只有GOF係正數
不過GOF 和 AGNC 是每月派息
價再跌的話，可以再入多DD

港股同美股一樣跌
手上既都係收息股，
跌都無有怕
如果煤氣跌返15 可以再入貨

新加玻REITS 方面
暫時有4隻，5月新增了RW0U 和 M44U
如果息率有6會再入

英國股票方面，
LAND 見跌又入左D
新增了ROYAL MAIL

環球股票整體跌巿下
收息品就越覺重要
因為跌巿下每月有收入，
感覺穩定之餘亦提供資金入貨

4月期權倉

4月期權倉

5月初私事繁忙，
今天才有時間UPDATE BLOG

先更新4月份期權倉
4月新試不少股票的期權
4月30 更第一次接SP
4月初開期權時就想試恆基，所以分別入了 SP 48 和 SP 49，
預左49會入貨
一直到4月29好像沒有跌到49，但剛好4月30 有試過低過49
咁就試過人生第一次SP 接貨

做得SP 就預左錢接貨，所以都無乜感覺
會開SC 收返多D期權金
恆基5月30 除淨，到時又可以收息，又可以收紅股
我打算每月做SC，但希望只收期權，不用賣貨 😛

英國房托系列 - The British Land Company PLC BLND

英國房托系列 - The British Land Company PLC BLND

https://www.britishland.com/

第一次進軍英國房托巿場, 先選龍頭
LAND 和BLND 是TOP 1, 2,
2隻都在今天SET 了入貨
BLND 己成交, LAND 還在排隊中
就先寫BLND 先好了







































BLND 是地產開發商和物業管理
因為是房托系列, 派息比較穩定, 查數據, 由1992 年開始派息至今
2019 年才剛開始, 所以派息不是全年的
2009 年和2010 年減了派息, 但這幾年都在回升中
現價的話, 息率有5%

用IB 借英鎊, 息口是1.5%, 借英鎊買英國REITS 比較好
派息就用來還息

股價方面, 以下為1年股價圖, 18年尾, 19年頭是最佳入貨時機, 現在己回升不少
今年英國會有脫歐問題
不知後續如何
先買一點點試試
未來明朗化後再決是加碼還是觀察

新加坡房托系列 : EC World Real Estate Investment Trust BWCU

新加坡房托系列 : EC World Real Estate Investment Trust BWCU

去年開始研究新加玻REITS,
本身, 我最心儀RW0U, 不過價錢一路升,
到現在息率己低於6%

而BWCU 息率有8%
雖然己經由低位升好多
不過8% 息率仍算吸引
我諗住先少少試水溫
看看之後會唔會加注

BWCU EC World Real Estate Investment Trust

這家新加玻房托, 但資產都在中國

雖然我覺得佢既資產不及RW0U 質數高

但股息有8 都頗吸引, 

另外, 近來坡幣的利率和HKD 相差很遠
所以我今次沒有借坡幣
而是全數換坡幣買BWCU
當收到息, 希望用坡幣再買BWCU, 或再買其他RETIS
漸漸把資產加大

2月股票倉

2月股票倉

12月尾年結時說過, 希望每檔不超過15%
1月時添加了債卷JCP, 港股貿易通, 美國優先股C PRN
2月時添加了AGNC

現在只持有
債卷4 檔
優先股4檔
美股3檔
港股5檔

下期目標
1) 希望增加債券數目至6檔
2) 希望新加玻REITS 可以跌返少少比我入到

每檔分佈

暫時尚算平均, 每檔不超過13%

IB 戶口由12月到現在,
整體回報5.44%, 己包股息
因為主要是收息用,
對股價回報不是重心
隨時間過去,
連股息回報相信會更吸引

19年2月期權倉

19年2月期權倉

2月份股價有升無跌
期權金相對1月少好多
亦因為咁,
其實相對安全得多

2月份開了3份期權
分別為
2月尾到期, 939, 行使價$6.50, 期權金相對1月, 行使價高了, 但期權金少了, 不是一個好OPTION
3月尾到期, 3988, 行使價$3.30, 3988 1月份沒有做OPTION, 相對12月, 因為股價升了點, 期權金少了, 不過相對安全
3月尾到期, 5, 行使價 $62.5, 開期權時沒有注意兩天後就除淨, 應該要過兩日才開會比較好吧, 下次要注意

期權金目標是要比IB 利息高, 賺回利息支出, 暫定都OK 吧

係現在股價向上, 下月期權金可能更少
但我傾向每月做期權, 每月袋期權金, 而唔想開遠期, 始終好難估年尾咩環境
雖然我自己覺得$5 以下入939 其實好安全,
但呢一刻權金不多
暫時先每月一次
如果跌價, 才考慮入低價遠期

待下月再研究

CITIBANK 射倉至IB

射倉至IB

本身用開CITIBANK 買賣股票
IB 開了戶口後,
就著手準備把CITIBANK 內的股票轉去IB

STEP 1 : 當然是先要LOG IN 去帳戶管理

STEP 2:  在左手邊的MENU 內選轉帳與支付, 再選轉帳頭寸

STEP 3: 選轉入頭寸, 若是港股, 請選非美國/加拿大資產轉帳, 下方寫本身股票的位置, 如那間銀行, 卷商, 帳戶號, 帳戶名等

STEP 4: 在下方輚帳信息的資產裡, 選添加資產, 輸入股票編號

STEP 5: 如我要轉入煤氣, 就打3, 跟住就會出股票名, 選多頭, 再選股票數量
如不只一隻股票轉入, 便再重複 STEP 4 & 5, 最後就下一步

STEP 6: 確定資料全部正確, 就可以再下一步, 把頁面PRINT 出來, 拿去銀行給職員, 說要射倉

記得要有IB 帳號NO, 

IB既中央結算編號存入港股編號為: B01590

存入美股為: 0017 

CITIBANK 轉出每一隻股票收HKD 300, 大約要1 星期才可以在IB 戶口內看到 

一波三折開IB 戶口

一波三折開IB 戶口

之前一直只是在銀行買賣股票
但睇得多財經書和財經網頁
知道呢個世界好大
投資有好多唔同方法, 亦有很多不同選擇
經過不同BLOGGER 介紹
終於開了IB 戶口

不過開IB 戶口有點一波三折
本來, 我是打算開聯名戶口
申請時, 我在IB 問了客戶服務員,
支票是否可以用單名戶口
對方說可以

後來, 支票寄出後
說單名是可以, 但要兩人都支票都要寄出
接著, 老公因為一點原因不能開戶
我又重頭由IB 重新申請單名戶口
再把本來寄出的支票金額轉去新的單名戶口
前前後後手續搞了兩個多星期