IB 實用指南 -- 如何在手機APP 買賣期權

IB 實用指南 -- 如何在手機APP 買賣期權

一開頭, 我多數用電腦版TWS 去做買賣, 包括期權
不過用得耐, 覺得電腦版雖然資料多D, 但都係嫌佢有D 慢
我去年己經因為開IB 慢換左部電腦
但期權買賣時, 權金價格每分每秒都在變動
有時明明見價OK
SUBMIT 完個價又跌返
仲試過按完SUBMIT 佢只係轉藍燈, 無轉綠
以為佢有咩問題
但又收到EMAIL 話成交左

之後轉用電話做期權買賣
覺得順好多
己經好少開電腦版


這篇就是教大家如何在電話APP 內買賣期權
通常我都做SP (SHORT PUT) 多
即SELL PUT

首先, 如果諗住做SPY 既SP
係APPS 既Watch List 內睇下SP 今日咩價位
升定跌, 如果你每星期都做開, 大約會知每日升跌大約幾多% 既範圍內,

Click 一下SPY 就會入去SPY 既畫面,

可以CHECK 返過去股價, 今日高位低位

買賣價等等資料

想做期權, 就係畫面上方揀OPTIONS

之後就會去到期權既界面

最右上角那三條BAR 係可以揀期權既STRIKE PRICE, 期權到期日

因為用電話都頗快, 所以STRIKE PRICE 我揀ALL, 

到期日揀MAX

如果唔住做咁遠, 其實揀半年到一年己經夠

由下圖可以睇到期權基本資料

最上方, 現在做緊邊隻股, 

千萬咪買錯

之後向下睇, 

左邊係正股現在多少錢, 今日升跌多少

右邊係今日高低位

如果做短期期權, 今日升跌都好影響權金價

再下面係到期日, 由左至右係每一個到期日, 

好似SPY 咁, 

下一個到期日係4月29

之後到星期五既5月1日

再之後係下星期一既5月4日

可以一頭向右拉, 揀自己喜歡既到期日

之後就到權金表

左邊係CALL 既價, 

右邊係PUT 既價, 

中間就係STRIKE PRICE

因為現價 (CAP 圖時) 係286

所以圖中會分左顏色, PRICE IN (價內 係淺灰)

PRICE OUT (價外, 係白色)

每個STRIKE PRICE 都分為BID PRICE 同ASK PRICE

美股, 尤其SPY 既買賣差價好細

都係幾分錢之間

通常中間價都可以成交到

下圖係OPTION 既SETTING, 即上圖右上角那三條BAR
可以揀一次出多少STRIKE PRICE, 幾長既TIME PERIOD

好似今日現價286, 我想做5月1既SP 276, 買賣價係0.94 & 0.95,
CLICK 一下276 PUT 那邊,
再CLICK SELL

就會去到買賣價既畫面
睇清楚股票NO
到期日
STRIKE PRICE
當時既買賣差價 (IB 有15分鐘DELAY, 想準D, 可以CLICK 右邊SNAPSHOT, 會有即時價格, 收費係每次0.01 美金)

全部資料CHECK 好晒,
就拉落去下方落ORDER 既位置
揀要落ORDER 既數量
美股期權, Quantity 1 即100 股
Quantity 2 即200 股

揀價錢, 通常揀中間價都可以成交到
如果係短期, 通常係揀DAY, 因為一日個權金價就會差好遠,
好少會GTC

無問題, 就可以CLICK REVIEW
睇到成交的話, 金額係美金188
扣埋佣金, 實際落袋大約係186 左右

再下面, 係影響你既MARGIN 金額
一開單既MARGIN 金額會加大HKD 53435
而MAINTAIN MARGIN 就係HKD 48577

所有野都CHECK 過無問題, 就可以SUBMIT 了

做SP 之前,
記得計清楚萬一要接貨, 成本是多少,
有無足夠既錢去接貨

好似以上例子
SPY 5月1 既SP, 276, 2手
接貨價係276 X 200 美金, 即USD 55200
換返HKD, 即大約43 萬
計過夠錢接先做好SP 呀

IB 實用教學 -- 如何在IB 提款 (IB 出金指南)

IB 實用教學 -- 如何在IB 提款 (IB 出金指南)

係IB 買賣完股票之後,
IB 內既NAV 多左DD
咁梗係要拎返D 出黎洗下
唔係點FEEL 到D 錢真係入左袋呢

唔知你地試過提款未呢??

第一步, 在網頁版開IB 的網址, 然後LOGIN

然後, 在MENU 選

轉帳與支付

跟住, 再揀轉帳資金 (想存入股票, 可以係呢到揀轉帳寸頭)

再選取款

首先, 要先選貨幣
再選取款方法

取款方法有兩種
電子取款 GIRO/ACH, 由申請到銀行收到錢, 大約要2日
銀行電匯, WIRE, 如果係OFFICE HOUR 申請, 即日就可以收到錢

兩者都係一個月有一次免費提款,
之後就要收錢, 大約HKD100?? 忘了, 因為好少機會用到

如果你想每月IB 自動提款, 感覺好似出糧咁
可以先設定電子取款, 每月一次
萬一當月需要再提款多一次, 就可以用銀行電匯, 即日再收錢

當然要輸入銀行資料啦, 還有要為這個取款戶口設定一個代號, 可以係銀行簡寫
之後若你要提款去不同銀行, 就比較容易揀需要既戶口資料了

銀行戶口名要和IB 戶口申請人既名一樣,

最後, 選擇要提款的金額
分為
可提取現金 (含保證金貸款) 和 (不含保證金貸款)
分別在於前者想提取的貨幣, 在戶口內有多少現金
後者是整個戶口可以提款多少, 連同MARGIN 額計, 即就算戶口是負HKD, 都可以提款的金額

最後, 會問你是否定期轉帳,
如果想每月提款, 就可以選這個, 可以選擇每月提款日期

留意, 因為IB 每月有一次免費, 而若遇著假日, IB 會提早幫你取款
所以如果你揀每月一日, 而當日係假期, 咁IB 會在之前的WORKING DAY 幫你取款
咁就變左你係之前一個月取款2次
IB 就要收你手續費了

未試過取款既話, 快D 試下啦

IB 實用教學 -- 萬一股巿大跌, 爆倉前, 如何設定IB 先賣出什麼資產, 留什麼資產

IB 實用教學 -- 萬一股巿大跌, 爆倉前, 如何設定IB 先賣出什麼資產, 留什麼資產

近2星期, 股巿非常波動
如果本身槓桿率低,
自然可以安心坐貨

不過如果槓桿率高
萬一股巿大跌
MAINTAIN MARGIN 比NAV 高的話,
IB 會自動賣出流動性高既資產先
如果唔想IB 亂咁賣出自己既資產
其實最安全做法係KEEP MONITOR 自己既IB 倉
見到NAV 低得多, 己接近MAINTAIN MARGIN
一係入錢去IB
一係自己先揀資產賣出, 以保持MAINTAIN MARGIN 比NAV 低,
而且在股巿波動時,
更要預留多一點空間
誰也不知道還要跌多久

另一方面
亦可以在IB SET 哪一項資產最後賣出

首先, 在IB TWS 內選ACCOUNT, 再揀ACCOUNT WINDOW

然後, 看PORTFOLIO 這部份,
會列出你所有資產
如果從沒有理會過, 最後一項LIQUIDATE LAST 應該會部都是NO

先選你最唔想揀出既資產, 再揀 Portfolio, --> Set Liquidate Last

咁你就會睇到 Liquidate Last 變成YES

希望大家SET 完用唔著啦

IB 實用教學 --- 如何在TWS 查看每一項資產的MARGIN RATIO

IB 實用教學 --- 如何在TWS 查看每一項資產的MARGIN RATIO

首先開啟TWS --> New Window --> Portfolio Tools --> Risk Navigator

之後再揀 Margin Sensitivity

就會把你手上所有資產列出來,
其中一項就是Nominal Margin Interval (%)
在這裡, 就可以看到IB 對每項資產的MARGIN 是多少
對IB 來說, 越安全的資產, MARGIN 就越低,
而100% 就提IB 不會提供MARGIN 給這個資產

有沒有100% 的東西呢?
是有的, 如BWCU 和SV3U 就是100% 了
這兩隻股價一直低沉, MARGIN 又沒有
所以打算放掉換其他

Projected Income -- 預計年收入, 助你分析投資回報

Projected Income -- 預計年收入, 助你分析投資回報

IB 有一個很好的功能, 可以幫你預計一年有多有收入, 每月收入如何

首先網頁版IB 選PortfolioAnalyst,
再選上方第二個REPORT
係下方有Custom Reports, 加選Projected Income
可以選每月, 每季, 每年, 再RUN REPORT

RUN REPORT 就可以看到IB 根據你手上的股, 債, 預計你每月有多少收入
每年收入多少
還有每月要付多少利息
扣除利息後, 淨收入是多少

另外, 每細分每一項投資一年派多少次息, 一年有多少收入, 息率如何

像下表, 好明顯看到每月收入是11月最少, 4月和7月都偏少
可以根據這個表, 研究一下如何把每月收入提高

Interactive Brokers 外匯交易者 教學

Interactive Brokers 外匯交易者 教學

如果你戶口的基本貨幣係港元
想買美金既東西也好，新加玻REITS 也好，當然是要用當地貨幣做結算
如果戶口本身無美金
咁點買美股 OR 美債 呢？

其實方法有好多個
假設戶口有足夠港元可以兌換成美金

可以選擇
1）不換美金，照買美股，咁港元會KEEP正數，但美元係負數
    有咩好？ 每月IB 會扣美元既利息，因為美元係負數，而若你有美股收息，咁又會減少DD 美元既負債，而當中係無匯率上既問題，因為你從來都無由港元轉去美金

2）先買股，再從港元兌換成美金
     有咩好？反正有港元係到，換成美金就可以節省IB 收取美元既利息
     唔好處係港元兌美金有少少匯率波動

因為港元同美元有繫匯率，利率波動其實十分低，所以換成美元慳利息我覺得比較有利

但如果你買其他貨幣東西呢？ 如SG REITS，咁就要留意匯率了
除了以上1，2 選擇，仲可以考慮兌一半SGD，然後用收到既股息去每月/每季減少負債

試過以上操作後
見今月日元處於近年高位
7.22
把所有欠款轉成日元
日元利息低至1%
而港元，美元，玻終都超過3%
利率節省了超2%

而IB 是如何轉換不同貨幣呢？
就是用外匯交易者 FXTrader
係IB TraderWorkstation 入選New Window，
再選FXTrader 就會出現以下介面
有唔同貨幣的兌換價

如果我想買歐元，沽美元
就揀EUR.USD，再㨂BUY
選買入價OR 揀巿場價
揀要兌換多少EUR
如下圖20000 元歐元
再選Transmit 就可以了

要留意兌換時有2個選擇
IDEALPRO 或 Forex
兩者都是即時外匯兌換
分別只是Forex 兌換完後，你在戶口只會見到EUR 多左錢，而USD少左錢
而IDEALPRO 除了EUR多左錢，USD少左錢，就好似買左一隻股票咁
會多左一項EUR.USD，有你的兌換價，即時價格，方便你把外匯平倉
如果只想換外匯，唔想多幾項資料係IB，選Forex 就會方便D
如果你仲想睇下你入既外匯有無匯價上的賺蝕，你可以揀 IdealPro

在IB，各貨幣既利息係浮動的
可以係IB 睇到各貨幣的利息
https://www.interactivebrokers.com.hk/cn/index.php?f=2365

暫時來講，日元和歐元都是利率特低
當時，借外匯有利率風險
有機會賺了息，蝕了匯價
要自心注意

4月期權倉

4月期權倉

5月初私事繁忙，
今天才有時間UPDATE BLOG

先更新4月份期權倉
4月新試不少股票的期權
4月30 更第一次接SP
4月初開期權時就想試恆基，所以分別入了 SP 48 和 SP 49，
預左49會入貨
一直到4月29好像沒有跌到49，但剛好4月30 有試過低過49
咁就試過人生第一次SP 接貨

做得SP 就預左錢接貨，所以都無乜感覺
會開SC 收返多D期權金
恆基5月30 除淨，到時又可以收息，又可以收紅股
我打算每月做SC，但希望只收期權，不用賣貨 😛

2月股票倉

2月股票倉

12月尾年結時說過, 希望每檔不超過15%
1月時添加了債卷JCP, 港股貿易通, 美國優先股C PRN
2月時添加了AGNC

現在只持有
債卷4 檔
優先股4檔
美股3檔
港股5檔

下期目標
1) 希望增加債券數目至6檔
2) 希望新加玻REITS 可以跌返少少比我入到

每檔分佈

暫時尚算平均, 每檔不超過13%

IB 戶口由12月到現在,
整體回報5.44%, 己包股息
因為主要是收息用,
對股價回報不是重心
隨時間過去,
連股息回報相信會更吸引

CITIBANK 射倉至IB

射倉至IB

本身用開CITIBANK 買賣股票
IB 開了戶口後,
就著手準備把CITIBANK 內的股票轉去IB

STEP 1 : 當然是先要LOG IN 去帳戶管理

STEP 2:  在左手邊的MENU 內選轉帳與支付, 再選轉帳頭寸

STEP 3: 選轉入頭寸, 若是港股, 請選非美國/加拿大資產轉帳, 下方寫本身股票的位置, 如那間銀行, 卷商, 帳戶號, 帳戶名等

STEP 4: 在下方輚帳信息的資產裡, 選添加資產, 輸入股票編號

STEP 5: 如我要轉入煤氣, 就打3, 跟住就會出股票名, 選多頭, 再選股票數量
如不只一隻股票轉入, 便再重複 STEP 4 & 5, 最後就下一步

STEP 6: 確定資料全部正確, 就可以再下一步, 把頁面PRINT 出來, 拿去銀行給職員, 說要射倉

記得要有IB 帳號NO, 

IB既中央結算編號存入港股編號為: B01590

存入美股為: 0017 

CITIBANK 轉出每一隻股票收HKD 300, 大約要1 星期才可以在IB 戶口內看到 

一波三折開IB 戶口

一波三折開IB 戶口

之前一直只是在銀行買賣股票
但睇得多財經書和財經網頁
知道呢個世界好大
投資有好多唔同方法, 亦有很多不同選擇
經過不同BLOGGER 介紹
終於開了IB 戶口

不過開IB 戶口有點一波三折
本來, 我是打算開聯名戶口
申請時, 我在IB 問了客戶服務員,
支票是否可以用單名戶口
對方說可以

後來, 支票寄出後
說單名是可以, 但要兩人都支票都要寄出
接著, 老公因為一點原因不能開戶
我又重頭由IB 重新申請單名戶口
再把本來寄出的支票金額轉去新的單名戶口
前前後後手續搞了兩個多星期