初心投資者日記: 股息

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Wednesday, August 5, 2020

2020年8月號 -- 月月派息系列又公佈派息了 (GGM / GOF / PTY / PDI)

基本上, 完全和上月, 上上月, 上上上月一樣

無驚喜, 無失望

穩定地派息,

股價都頗穩定

Guggenheim Credit Allocation Fund (GGM)

GGM declares $0.18131/share monthly dividend, in line with previous.

Forward yield 12.09%

Payable Aug. 31; for shareholders of record Aug. 14; ex-div Aug. 13.

Guggenheim Strategic Opportunities Fund (GOF)

GOF declares $0.18211/share monthly dividend, in line with previous.

Forward yield 12.68%

Payable Aug. 31; for shareholders of record Aug. 14; ex-div Aug. 13.

PIMCO Corporate&Income Opportunity Fund (PTY)

PTY declares $0.13/share quarterly dividend, in line with previous.

Forward yield 9.96%

Payable Sept. 1; for shareholders of record Aug. 13; ex-div Aug. 12.

PIMCO Dynamic Income Fund declares (PDI)

PDI declares $0.2205/share monthly dividend, in line with previous.

Forward yield 10.6%

Payable Sept. 1; for shareholders of record Aug. 13; ex-div Aug. 12.

呢幾隻, 暫時係手上仍持有的收息系

月月穩定地提供一下現金流

Thursday, April 16, 2020

美國貴族股點評 -- BEN Franklin Templeton Investments

美國貴族股點評 -- BEN Franklin Templeton Investments

Franklin Templeton Investments 呢隻股票, 我都係因為呢個貴族股LIST 先研究

官網: https://www.franklintempleton.com/investor/

富蘭克林坦伯頓基金集團成立於1947年，為S&P500指數中之成分股，也是全球最大上市基金公司(NYSE:BEN)。集團的操作以長期穩健著稱，屢獲國際大獎肯定，旗下包括了銀行，證券承銷，資產及信託管理等子公司，為一完整之金融體系，迄12/31/2009止，集團的資產管理規模達5,535億美金。長期以來秉持著價值選股、由下而上、長期投資的投資哲學，以全球化的觀點，用心為全球2,100萬個投資帳戶提供最專業的投資管理服務。公司位於美國加州聖馬蒂奧(San Mateo)的總部，位居美國加州矽谷附近，是全球科技產業臥虎藏龍之精華薈萃之地，在瞬息萬變的全球金融情勢下，易掌握豐富即時的投資資訊，為投資人把握投資致勝先機。

2019 年年報POWERPOINT
https://s22.q4cdn.com/136401139/files/doc_financials/2019/ar/FRI_A19_1119.pdf

2019 財務HIGHLIGHTS
2019 & 2018 收入好似比之前低,
但REMARK 有寫因為扣起左稅, 唔知之後會唔會修正返

除此之外, 幾年間都無乜大變化

股價

睇返佢既股價, 5年以來, 雖有回調, 但一直無向上
即如果你5年前買左, 5年後既今日, 仲係賺息蝕價緊
19年美股大升
BEN 一樣無升
話就話有7 里
蝕既股價都唔只啦

派息方面好穩定
上得貴族股榜都唔會差得去邊
19年尾又加左派息

留意返, 佢有D 年份會有特別股息派, 如18年, 特多, 派左3美元咁多
(派3蚊都唔夠股價跌呀)
但每季派息就每年年尾加一次

總結

貴族股息股只計股息有無增加,

但唔會理股票本身既價值

雖然年年派息有增加

但股價年年跌

點增派息都補唔返啦

咁既股票, 入唔過

Monday, April 6, 2020

美國貴族股點評 -- XOM - Exxon Mobil Corporation

美國貴族股點評 -- XOM - Exxon Mobil Corporation

上兩篇都是關於美國貴族股
既然覺得買NOBL 唔抵,
那, 個股又如何呢

第一隻出場係Exxon Mobil Corporation

官網: https://corporate.exxonmobil.com/

睇英文名, 可能唔知係邊間,
但一聽中文就肯定知道, 就係埃克森美孚

以下, 是維基百科簡介: https://zh.wikipedia.org/zh-hk/%E5%9F%83%E5%85%8B%E6%A3%AE%E7%BE%8E%E5%AD%9A

埃克森美孚（Exxon Mobil，NYSE：XOM）是世界上總市值最大的公開上市石油公司。
前身分別為埃克森和美孚，於1999年11月30日合併重組。該公司也是埃克森、美孚及Esso全球分公司的母公司。此外，埃克森美孚與蜆殼公司（Shell）、英國石油公司（BP）及道達爾（Total）同為全球最大的石油公司之一。

2007年底公司石油儲量為720億當量桶原油，按現在的生產速度可以持續14年以上。公司在21個國家共有38個煉油廠，可日處理原油630萬桶。世界石油企業中最大的一個，2008年日產量為392萬1千原油當量桶。

埃克森美孚被主要科學組織批評，因為它為了讓全球變暖問題變得不確定而發起宣傳錯誤信息的活動。

1998年12月1日，美國石油界的老大埃克森出資766億美元購買了美孚。2009年12月14日。埃克森美孚以總額410億美元，收購美國最大的天然氣生產商XTO能源公司，XTO股東每1股可換得0.7098股的埃克森美孚股票，換算之下為XTO能源每股51.69美元，溢價25％。還將承擔後者100億美元的債務。這項交易預定在2010年第2季完成。

埃克森美孚總部位於美國德克薩斯州的歐文。該公司在全世界銷售以埃克森、美孚、埃索為品牌的產品。它旗下還有諸如加拿大的帝國石油有限公司（69.6%所有權）以及名為海河海事公司的石油運輸公司等數百家子公司。上游部門主導了公司的現金流，占公司收入大約70%。據公司2006年集團員工報告，公司全球共有82000名員工，其中大約有4000人在費爾法克斯下游總部和27000人在其休斯頓上游總部。

現任公司董事長兼CEO為達倫·W·伍茲。

簡介完畢
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2019年全年業績報告: https://corporate.exxonmobil.com/-/media/Global/Files/investor-relations/annual-meeting-materials/annual-report-summaries/2019-Summary-Annual-Report.pdf

19年業績有所下跌
Cash Flow 又比18年少左
負債多左

派息比18年多左, 增長率6.2%, 都唔錯

收入來源方面
雖然19年收入比18年減少, 但都比17年好
而開支呢, 因為收入少D, 營運開支都少DD
整體收入都唔算好差

作為其中一間世界最大石油公司
當然都係香港其中一間主要石油供應商
渣開車都要入油,
ESSO 同SHELL 應該係香港最多人入油既公司吧
石油不易有新公司加入, 護城河應該好闊才是
股價有沒有反映呢?

睇返5年股價圖
除今年股價大幅下跌, 5年股價一直在70-85 左右上落
算是價格平穩

一年股價又如何呢? 高位83.49, 最低30.11
為何跌咁甘?
原因之一係美股3月大跌
原因之二係石油價格戰
股價近乎大平賣, 以一門間實力雄厚, 又基本上唔擔心會關門大吉既公司來說,
低於30 其實真係好吸引

一個月股價圖
一個高位48
最低30.11
現價39.21
息率8.88
如果一年升返上80蚊, 有一倍回報
就算升唔返80, 升返60, 都有50%
值博率好高
以現在39.21 計
只要石油戰不再開打(疫症下, 應該沒有國家想再開戰了吧?),
股價不會比30.11 更低
向下機會不大
向上機會好大
現價息率不錯, 似乎現在入手時間不錯呢

睇埋佢既股息情況先
過去5年, 股息每年都增加一點點
不過我有點CONCERN 佢既PAYOUT RATIO 比較高
應該是為了維持每年有一點點增長
即使當年公司業績一般都維持增派所致

一年派4次息, 派息月係3, 6, 9, 12

即下次派息係6月

過去20年派息資料, 可算是穩步上揚

經歷過優先股, 債, ETD 大跌, 我覺得固定收益比重不能太高
因為呢D 資產價格永遠不會大升, 優先股, ETD上到28 幾乎係上限,
債卷都一樣, 超過120, 130 其實比我己經放左,
反而股價既股價無上限
係低價時入手
可望長升長有
股息年年收
所以我都要調整一下投資比重
趁著今次資產格價下跌
入手ETF & 優質個股

Thursday, February 6, 2020

2020年1月股票倉

2020年1月股票倉

2020的第一個月就經歷了高山低谷
農曆年前整個倉仍然升得唔錯
想不到一個武漢肺炎把港股打殘

而英股在1月31 日脫歐後,
2月一開始就跌

港股嘛, 正如谷友說的
遠離港股保平安
現在即使股價低殘,
仍然覺得不是入巿好時機
一日肺炎未有消退,
仍然有機會再跌
而且香港巿面一片混亂
少人出街
少人要去OFFICE 上班
學生無學返, 但又無得去街
完全唔睇好

英股反而是一個入巿機會
我覺得脫歐後好像沒有大分別
不過還有過渡期
可能到時才明顯有分別

債券
2隻GEO 債都比我買入價還高
證明只要公司運作正常
債券最終會回歸合理價

LB 都比之前反返好多

暫時債券之中, WPG 和CBL 仍然下沉,
尤其CBL 跌破50
現價入, 如果持有至到期, 回報未分可觀
還有6年到期, 就看看公司會不會在6年內關門大吉了

優先股方面
唔覺唔覺, TOO 3 隻都回升了,
GLOP 買完就跌
好像我買的東西
經常有同一情況
一買入就跌
是考驗我信心的時候
不過我發現
坐得夠耐, 都會上返上面
好似AGNC, SNH, GEO, LB

美股 / ETF
GOF 近來升得唔錯
我SET 了由18.80 開始, 每升0.2 就放出一注
不過呢, 如果跌返18 我又會加碼

GGM 股價都幾穩定
雖然有ROC 問題
但每月派高息真係好吸引
唔捨得放

MAC 由最低22 回升返最24.4
但仍然和我買入價有一大段距離
就算高息, 都係賺息蝕價
早知買返GOF , GGM 好過

剩下的REITS NRZ 升得唔錯
唔覺唔覺升左10%
PDI 和NZF 勝在月月收息
不過唔係買左好多

玻REITS
BWCU 仍然低迷
SET 左價放一直放唔到

RW0U, 本來又一城開返
然後肺炎又殺到
出師不利
T82U 和SV3U 又係低沉
集中買ME8U 和M44U 就好了
分散投資就有呢個問題
分得夠散了
所以賺得唔多
又被部份拖累

但集中呢
萬一集中一隻RW0U 就死得了

英股
1月時升得好靚
一踏入2月就仆直
睇唔透
不過有多餘錢, 係入巿時機

港股??
完全無眼睇
好彩之前60 出左HSBC
但其他股票未放
越跌越勁

好彩每個月都有股息收下
股價跌都係暫時性
只要公司價值在
遲早會升返上去
港股除外
因為政治因素
唔知幾時有轉機
睇唔到前路

Tuesday, December 3, 2019

19年11月股票倉

19年11月股票倉

2019年差不多完結了, 踏入12月, 又係時候回顧一下11月的股票倉情況
11月的動作頗多
一來又有DKT 贖回事件
二來又有SNH 高位出貨後大跌
再加上賣出C PRN
套回來的資金要填補
所以又買回不少東西

11月的股票總結如下

債券部份, 沒有新加入成員, 加碼了CBL
但昨天CBL 說優先股不派息
詳細請看: https://www.preferredstockchannel.com/quotes/?a=news&ticker=a&w=&story=201912bwire02005927r1.xml

因為是收巿後才公佈,
預計債券價位都會下跌吧

優先股不派息不算遺約
但債券不派息就是遺約
正常來說, 公司不到關門大吉, 都會保持派息
債券本來就是買一間公司仍然生存

但講真, 以CBL 現在息口約8里多
有其他更好選擇
買CBL 是以66 的價格, 博到期以100 收回
暫時先按兵不動

優先股方面
DKT 通告贖回當天以25.48 放出所有持股
同時賣出早己過CALL DATE 的C PRN , C PRN 的價格去到27.80, 而且隨時贖回
以高位放出, 換入低價的比較好

本來還想在高位放出COWNL, 最高上到27.5, 不過之後回落, 上星期又除淨了
COWNL 的CALL DATE 還有3年, 可以再等等

TOO-A, TOO-B, TOO-E 都在今個月加碼
現在低過25 的優先股不多了
TOO-A 己過CALL DATE, 以22元的價格買入, 博25 收回, 賺息又賺價
不過, 如果我是母公司, 現價22, 我以巿場價買入比贖回更抵
TOO B 和TOO E 未到CALL DATE, 但息率比較好

因為無左DKT 這個第一大倉, 令3, 6, 9, 12 月份的收息大減
雖然換入TOO A, B, E, 但佢地都係2, 5, 8, 11 月份的
暫時未找到3, 6, 9, 12 派息而息口又高的

美股方面
11月加碼左GGM 和MAC
MAC 股價仍然低迷
有興趣加碼NRZ
今個月除淨
現價息口仍然不錯

DIS 11月終於被CALL 走
但之後急升, 太可惜了
現在美股處於高位
本來有的貨都被CALL 走
現價太高, 沒什麼SP 可以做

新加坡REITS 方面
RW0U 一沉百踩
跌到無眼睇
又一城唔知幾時開返
應該有排無運行
ME8U & M44U同樣係MAPLETREE 家族,
今年就升得好好
11月新加入同是MAPLETREE 家族的N2IU

英股方面
12月12日大選
大選前股價個別發展
BLND 股價如坐過山車
今年最高649, 最低465
一個月高位603, 低位553
不過英股有印花稅, 炒股價就無乜肉食, 而且IB 手續費比較貴

SSE 是今年升得最好
每月做SP 都入唔到

11月新加入SHELL RDSB 和BT.A
通常我一入貨, 股價都會跌
就當儲下貨
長遠收息

港股仍然係慘不忍睹
基本上完全係無眼睇
無一隻係正數
煤氣係因為買得夠耐兼10送1先叫做有返少少回報
幸好港股倉只佔全部倉位大約1/10
就當睇唔到佢算了

12月是今年最後一年了
下月埋單結數, 看看今年增長如何
暫時睇, 收息, 權金收獲不錯
但各項資產價格增長不大
主要都是收息為主
要想想如何在收息以外, 再買入增長股

Sunday, October 6, 2019

19年9月股票倉

19年9月股票倉

話咁快又到10月
香港一片愁雲慘霧
短期內都沒有消退的可能
我估計，短期內可能還會惡化下去
為什麼政治問題不政治解決呢？

先說債券
繼8月有RCII & HTZ 被贖回
10 月1 到JCP 到期
所以9月債券新增了
GEO的另一檔
還有WPG, CBL, CTL & HTZ
債券的數目增加至10隻
不過債券佔整個倉的數目仍然有點低
希望債券的比重可以佔3成

優先股9月沒有大動作
主要是價錢有點貴
不吸引

美股新增了巿政債PML & NZF
主要貪佢每月派息，價錢又比較穩定
可以增加現金流

DIS & AMZN 純粹因為sp 接了貨
已sc 出去
到價就會放走
尤其amzn 完全不派息
不是我杯茶

港股基本上係無眼睇
其實今年中開始已沒有再買入任何股票
不過股價一直向下沉
已錯過今年最佳賣出時間
因為息率還算不錯
仍在考慮應該完全放掉，還是等收息

新加玻reits 回報不錯
不論是股價還是股息都平穩增長
之前每月都有加碼RW0U
但因為香港近日情況， 9月已沒有加碼
反而加碼左ND8U

英股係9月全面上升
已錯過今年最佳入巿時間
但係脫歐仲未搞掂之際
會睇下有邊隻價啱可以入

10月展望
希望香港可以找到一條出路
我唔覺得呢條反蒙面法可以令香港人平息
反而激起更大反抗
如果6月時肯真撒回，而唔係語言藝術的所謂暫緩
整件事已平息
現在把香港推入深淵
真係唔知點收科

港股無眼睇
反正我既港股只佔不足10％
未來都會集中固定收益，包括債券和優先股
reits 也會keep 住買入

Monday, June 3, 2019

19年5月股票倉

19年5月股票倉

5月整個巿況都比較差
但亦係一個機會去入貨
買入一刻，
你永遠唔會知之後係升定跌
所以只要入貨時覺得價位OK
回報OK就可以放心持有

5月入了不了新貨
舊貨亦有不少加碼
如果6月繼續跌，我會繼續加碼

首先講債卷，直到現在，要去搵一個合適的債卷仍然唔易
今月沒有新加債卷，不過STX和HTZ 就加碼
JCP 和RCII 快到期，所以不會加碼
希望可以搵多幾隻債卷

優先股方面
今日新加了TANNZ，TANNI，COWNL
現價息率OVER 7，又不會偏離25太多
我鐘意優先股每季派息，
基本上揀三隻己可以做到每月收息

美股方面，仍然只有GOF，AGNC & SNH
呢排美股都係跌
暫時只有GOF係正數
不過GOF 和 AGNC 是每月派息
價再跌的話，可以再入多DD

港股同美股一樣跌
手上既都係收息股，
跌都無有怕
如果煤氣跌返15 可以再入貨

新加玻REITS 方面
暫時有4隻，5月新增了RW0U 和 M44U
如果息率有6會再入

英國股票方面，
LAND 見跌又入左D
新增了ROYAL MAIL

環球股票整體跌巿下
收息品就越覺重要
因為跌巿下每月有收入，
感覺穩定之餘亦提供資金入貨

Wednesday, May 22, 2019

4月期權倉

4月期權倉

5月初私事繁忙，
今天才有時間UPDATE BLOG

先更新4月份期權倉
4月新試不少股票的期權
4月30 更第一次接SP
4月初開期權時就想試恆基，所以分別入了 SP 48 和 SP 49，
預左49會入貨
一直到4月29好像沒有跌到49，但剛好4月30 有試過低過49
咁就試過人生第一次SP 接貨

做得SP 就預左錢接貨，所以都無乜感覺
會開SC 收返多D期權金
恆基5月30 除淨，到時又可以收息，又可以收紅股
我打算每月做SC，但希望只收期權，不用賣貨 😛

Thursday, April 25, 2019

股息率重要, 還是股息增長率重要?

股息率重要, 還是股息增長率重要?

過去買股票, 著重於當刻的股息率,
股息率當然越高越好
著重收息的話, 息率最好有6%, 有8%更好

不過, 開始發現息率高的, 通常都沒什麼增長率,
今年派$1, 明年又是$1,
股息沒增長, 股價也沒有大增長
結果就是長期等收息

但回望過去
有不少股過去息率不算高,
但年年有增長
若買入多年, 股息率以買入價計, 息率更高

所以從今開始, 要更著過去幾年的股息增長,
希望可以選一些長遠股息回報更好的

以下是過去幾年股息有增長的公司, 先排入WATCH-LIST 觀察一下

置富產業信托 (00778.HK)
過去幾年, 股息都有一點增長, 現息率5.07

恆基地產 (00012.HK)
不單過去幾年股息有增長,
還受惠於每年送紅股, 10送1,
現價息率3.65, 比買煤氣好

香港電訊－Ｓ (06823.HK)

冠君產業信託 (02778.HK)

不過, 港股多數一年派一至兩次股息
集中年中, 年尾
若以股息作收入, 上半年可以完全沒收入
反而美股很多每季派息, 更有每月派息,
可以平衡每月股息收入

Wednesday, April 3, 2019

英國房托系列 - The British Land Company PLC BLND

英國房托系列 - The British Land Company PLC BLND

https://www.britishland.com/

第一次進軍英國房托巿場, 先選龍頭
LAND 和BLND 是TOP 1, 2,
2隻都在今天SET 了入貨
BLND 己成交, LAND 還在排隊中
就先寫BLND 先好了

BLND 是地產開發商和物業管理
因為是房托系列, 派息比較穩定, 查數據, 由1992 年開始派息至今
2019 年才剛開始, 所以派息不是全年的
2009 年和2010 年減了派息, 但這幾年都在回升中
現價的話, 息率有5%

用IB 借英鎊, 息口是1.5%, 借英鎊買英國REITS 比較好
派息就用來還息